ファクタリングで資金調達する時のメリットとデメリットについて解説いたします。
メリット
資金調達スピード
なんといってもファクタリングの特徴として一つメリット大きなところでは、資金調達スピードが早いというのが大きなメリットになります。
ファクタリングを利用して審査というのがありますが、早ければ即日、翌日、数日後には現金化できます。今すぐ無料一括売却査定申込み
財務諸表のスリム化
売掛金をすぐに現金化できますので財務諸表の健全化につながります。
信用情報に影響しない
ファクタリングを使ったからといって、例えば、その後に銀行の融資をかけようと思った時に悪影響が出るかどうかということですが、銀行などから受ける融資には悪影響はありません。
連帯保証人担保不要
ファクタリングの場合は連帯保証人担保は不要です。
銀行などの融資とは違いますので、あくまでも売掛金を現金化するというシンプルな作りのため担保などは不要です。
債権の回収リスクを回避
次のメリットとしましては債権の回収リスクを回避できるということです。
売掛金として持っていますと、取引先が万が一支払いを渋ったり最悪の場合、倒産ということで売掛金を回収できないリスクというのがありますが、ファクタリングを使いますとファクタリング会社にそのリスクが一緒に回って行きますので、債権の現金化ができなくなるというリスクもなくなります。
デメリット
デメリットもありますのでその辺をしっかり注意しましょう。
取引先との関係性への影響
一つは取引先との関係性の影響というのがあります。
ファクタリングをするとなりますと、取引先にその内容が通知されるケースがあります。
その場合は取引先としましては、
「ファクタリングを使ったということはもしかしたら資金繰りに苦しんでいる会社なのかな？ちょっと取引するのは控えようかな？」
と思うかもしれません。
もう一つ考えられることとしては、取引先の心情的な部分で、
「売掛金を回収できないような会社だと思われているのかな？」
そういうところの心情的な部分で、その先の取引に影響するかもしれないということです。
手数料
大きなデメリットとしましては、ファクタリングサービス自体の手数料が銀行の融資と比べると割高になるということです。
手数料というのはファクタリング会社によって手数料率が違ってきますので、一概には言えませんけれども数字としましては5%から25%と言われています。
ファクタリング会社を選ぶということが、手数料率が非常に割高な手数料を取られるということになることがデメリットの一つとなります。
